FNA
整理家庭、收入、負債及保障需要等基本資料。
SOLON TECH / DR. BO
AI 保險健康檢查及信任管理系統
先理解，後跟進。Dr. Bo 協助把客戶需要、現有保障與後續跟進整理成清晰、可理解、可追蹤的工作流程。
業務聲明：Dr. Bo 是由 Solon Tech 研發的保險科技及決策支援系統。本系統提供財務需要分析、保障整理、教育資訊及報告工具，本身不直接銷售或處理任何保險、投資或其他金融產品，亦不代客收取、持有或支付資金。任何涉及受規管的保險建議、產品安排或交易，均由具備相關牌照及資格的獨立專業人士處理。
THE WORKFLOW
由理解開始，讓跟進有根據
Dr. Bo 把資料整理、分析、教育與報告連成一個清晰流程，讓客戶更容易理解自己的保障，也讓顧問有更一致的工作基礎。
保單整理
由使用者手動輸入或整理現有保單資料。
保障缺口分析
按既定規則整理保障現況與需要之間的差距。
AI 輔助解釋
把分析結果轉化為較容易理解的教育資訊，不作產品推薦。
Trust Report
生成 PDF／網頁報告，保留假設、結果、版本及說明。
顧問跟進及 Audit Log
由使用者選擇合適的持牌顧問作進一步解讀及跟進，並朝可追蹤、可查核方向保存紀錄。
PRODUCT BOUNDARY
清楚知道系統的能力邊界
Dr. Bo 以教育、分析、報告及跟進為核心，重要建議保留在人手及具備相應資格的專業人士手上。
系統會做
- 客戶資料整理及 FNA
- 手動保單輸入及保障整理
- 保障缺口分析及教育式說明
- Trust Report 及跟進紀錄方向
系統不會做
- 不直接提供具體保險產品推薦
- 不取代持牌顧問或作最終建議
- 不承保、處理理賠或自動投保
- 不代客收取、持有或支付資金
TRUST REPORT
把分析變成可以理解的報告
Trust Report 以清晰的結構整理輸入資料、分析結果、說明及版本，協助客戶與顧問在同一份資料基礎上進一步討論。
報告是理解與溝通工具，不是產品推薦或交易指示。
NEXT STEP
由一次產品 Demo 開始
我們會展示 Dr. Bo 如何協助整理 FNA、保單、保障缺口及 Trust Report，並在清晰的業務邊界內討論下一步。
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